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ライフプラン
ライフプランとは将来の目標や夢を考え、それに向けてお金や時間をどのように使っていくかを計画することです。
仕事や学業、結婚、子育て、老後などのライフイベントを予想して いつ、どんな時にお金がかかるのかを把握することで具体的にこれから何をする必要があるのかを明確にすることができます。
様々なお金の問題にはまずはライフプランから始めてみましょう。
ライフプランとは将来の目標や夢を考え、それに向けてお金や時間をどのように使っていくかを計画することです。
仕事や学業、結婚、子育て、老後などのライフイベントを予想して いつ、どんな時にお金がかかるのかを把握することで
具体的にこれから何をする必要があるのかを明確にすることができます。
様々なお金の問題にはまずはライフプランから始めてみましょう。
人生でお金は
"いつ""いくら"
かかる？
ファイナンシャル・プランニングで
必要なお金を
『見える化』
しましょう
ファイナンシャルプランニングのステップ
STEP1:家族のライフイベントを時系列で整理します
これから予想されるご家族のイベント、不安、ご希望をヒアリングし、整理します。
専門家であるFPから見て、いつまでに何をすべきかをご一緒に考えます。
STEP2:ライフイベントに合わせて「ファイナンシャルプランニング」を行います
STEP1で想定した家族全員のライフイベントに合わせた実現に向けて、
一生涯の収支・貯蓄のグラフや、
教育費などトピック別のグラフで
一気に見える化
します
STEP3:問題点を見つけます
ご家族の生涯を通して、マネープランに無理がないかを確認します。
赤字に陥る時期はありませんか？目標とするライフイベントは達成できますか？
改善が必要な部分を確認しましょう。
このままの生活を続けた場合と改善を行った場合で、将来的にどのぐらい違いが出るのかをシミュレーション可能です。
様々な選択肢を視野に入れながら、理想のマネープランを一緒に考えましょう。
正確さを追求したライフプランシステムを使って、収支や貯蓄だけではなく
年金や税金などお金に関するあらゆるシミュレーションが可能です。
STEP4:課題解決の方法をFPと検討します
課題がはっきりとしてきたら、
専門知識を持つFPが具体的な課題解決のためのアドバイスを行います。
アフターフォローも含めてサポートさせて頂きますのでご安心ください。
STEP1
家族のライフイベントを時系列で整理します
これから予想されるご家族のイベント、不安、ご希望をヒアリングし、整理します。
専門家であるFPから見て、いつまでに何をすべきかをご一緒に考えます。
STEP2
ライフイベントに合わせて「ファイナンシャルプランニング」を行います
STEP1で想定した家族全員のライフイベントに合わせた実現に向けて、
一生涯の収支・貯蓄のグラフや、
教育費などトピック別のグラフで
一気に見える化
します
STEP3
問題点を見つけます
ご家族の生涯を通して、マネープランに無理がないかを確認します。
赤字に陥る時期はありませんか？目標とするライフイベントは達成できますか？
改善が必要な部分を確認しましょう。
このままの生活を続けた場合と改善を行った場合で、将来的にどのぐらい違いが出るのかをシミュレーション可能
です。
様々な選択肢を視野に入れながら、理想のマネープランを一緒に考えましょう。
正確さを追求したライフプランシステムを使って、収支や貯蓄だけでなく年金や税金など
お金に関するあらゆるシミュレーション
が可能です。
STEP4
課題解決の方法をFPと検討します
課題がはっきりとしてきたら、
専門知識を持つFPが具体的な課題解決のためのアドバイスを行います。
アフターフォローも含めてサポートさせて頂きますのでご安心ください
。
NISA iDeCo
2024年から新NISAがスタートしました。これまでのNISAがより拡充され資産運用が身近になりつつあります。
それでも気になってはいるけどどうやって始めたらいいのかわからない。経験豊かなFPがNISAやiDeCoの始め方はもちろん、
「お金の専門家」としてあらゆるお金の相談を承ります。
お気軽にご相談ください。
2024年から新NISAがスタートしました。
これまでのNISAがより拡充され資産運用が身近になりつつあります。
それでも気になってはいるけどどうやって始めたらいいのかわからない。
経験豊かなFPがNISAやiDeCoの始め方はもちろん、
「お金の専門家」としてあらゆるお金の相談を承ります。
お気軽にご相談ください。
1
NISA・iDeCo
NISA(少額投資非課税制度)
iDeCo(個人型確定拠出年金)
この二つの制度は資産運用を始めるうえでは必ず抑えなければならない制度です。
投資の第一歩としてまずはこの二つの制度を理解する事から始めましょう。
それぞれメリット・デメリットもございますのでわかりやすく解説いたします。
2
資産運用
「投資信託」「株」「変額保険」
「ドル建て保険」「FX」
など現代では様々な金融商品があふれています。
ではなぜ資産運用が必要なのかご存じでいらっしゃいますでしょうか？
物価上昇に伴う資産価値の減少を防ぐための手段の一つとして資産運用が大事になってきます。
お客様の大事なご資産を守るためのお手伝いをさせていただきます。
3
資産分散方法
様々なお金の置き所をポートフォリオと言いますが、その手段の一つとして通貨分散という方法があります。
円以外の通貨を持つことを言いますが、円の価値は為替によっても影響されます。
円安や円高に影響されない資産の守り方をアドバイスさせていただきます。
保険見直し
現在、ご加入されている生命保険や、損害保険の内容確認を通し、保障内容を丁寧に解説致します。
お客様の生活環境にあわせた保障内容になっているかを分析して、シミュレーションの作成をします。
必要以上の保障や、不足している保障を明確にして内容分析を行います。
現在、ご加入されている生命保険や、損害保険の内容確認を通し、保障内容を丁寧に解説致します。
お客様の生活環境にあわせた保障内容になっているかを分析して、シミュレーションの作成をします。
必要以上の保障や、不足している保障を明確にして内容分析を行います。
1
見直しをするタイミング
ライフステージが変化した時
ライフステージとは、人生に変化が起きたタイミングや段階を指します。
例えば、結婚してパートナーができた時、子供ができた時や子供が独立した時などが挙げられます。
このような節目には、必要な保障も変化している場合があるため保険の見直しに適したタイミングです。
2
保険の更新時期
定期保険などのあらかじめ保証期間が決まっている生命保険の場合は、満期になると自動的に更新されるものが多いです。
しかし、更新する時の年齢によって保険料が再計算されるため保険料が高くなることがあります。
この機会に、保険を見直すことで、保証内容はそのままで毎月の保険料負担を抑えられるケースもあります。
3
保険料が高いと感じた時
自分の経済状況に合わない保険料を無理して払い続ける必要はありません。
生命保険は人生のリスクに備えるものですが、そのために現在の生活を圧迫しては本末転倒になってしまいます。
月々いくらまでなら保険料を支払えるのか、予算を確認した上で保険を見直しましょう。
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サービス内容
Copyright (C) 株式会社 Select Life All Rights Reserved.
STEP1:家族のライフイベントを時系列で整理します 
STEP2:ライフイベントに合わせて「ファイナンシャルプランニング」を行います 
STEP3:問題点を見つけます 
STEP4:課題解決の方法をFPと検討します 
